Qué son las Finanzas Descentralizadas (DEFI) y como invertir en ellas?

Hasta hace muy poco las finanzas descentralizadas o DeFi no eran un sector relevante del cripto mundo. Y es que, a pesar de que los defensores de las DeFi siempre han augurado que las mismas reemplazarán a las finanzas tradicionales como base de la economía. No fue sino hasta hace algunos meses que las mismas empezaron a ganar relevancia dentro de la cripto comunidad.

Las finanzas descentralizadas, no son otra cosa que un conjunto de proyectos basados en tecnología Blockchain, y normalmente ubicados en la cadena de bloques de Ethereum, que intentan descentralizar el proceso de financiamiento de particulares y empresas actualmente en manos de los bancos comerciales tradicionales y centralizados.

Así, las DeFi son un intento del cripto mundo por expandir la descentralización de las criptomonedas al sector financiero. Esto se consigue a través de distintas aplicaciones. Yendo desde protocolos para el otorgamiento de créditos de forma descentralizada hasta la creación de exchanges descentralizadas.

Actualmente, existe un conjunto de proyectos DeFi liderando el mercado como Aave, DAI y yearn.finance. Sin embargo, el principal protocolo DeFi en estos momentos es Chainlink. Una moneda virtual que intenta servir de intermediario entre los smart contracts creados en Ethereum y plataformas externas al cripto mundo. Siendo por tanto, el elemento que permite que un contrato inteligente en la Blockchain de ETH ejecute automáticamente una transferencia bancaria.

¿Cómo empezó el auge DeFi?

Ahora bien, aunque proyectos DeFi como Chainlink, Aave o DAI han existido durante años, no fue sino hasta hace muy poco cuando los mismos atrajeron la atención de los inversionistas. Esto debido al lanzamiento en el mes de julio de la moneda de gobernanza de Compound, un importante proyecto DeFi para el otorgamiento de créditos.

La nueva moneda virtual de Compound fue un boom inmediato en el mercado. Llevando a que miles de personas empezasen a comprarla, disparando su precio, e inspirando a otros proyectos DeFi a lanzar sus propias monedas de gobernanza. Gracias a esto, en un plazo de tan solo cuatro meses, el cripto mundo fue testigo del surgimiento de nuevos proyectos como yearn.finance, y del lanzamiento de criptomonedas de proyectos más antiguos como UNI de Uniswap. Los cuales crecieron rápidamente en valor.

Así, durante este auge el principal proyecto DeFi del mundo, Chainlink, aumentó su cotización desde los 1,85 dólares en que cotizaba para mediados de marzo, hasta su pico en los 18,98 dólares para finales de agosto. Mientras que un protocolo recién lanzado como yearn.finance vio su moneda pasar de los 0 dólares hasta los 42.792 dólares en algunas semanas.

Aunque actualmente lo más álgido de la fiebre de las DeFi ha pasado, con la mayoría de las monedas virtuales del sector viendo sus precios estabilizarse. Lo cierto es que los efectos del auge de las finanzas descentralizadas parece que serán permanente. Haciendo de sus tokens un elemento a tener en cuenta en cualquier estrategia de inversiones en criptomonedas.

¿Cómo invertir en el sector?

Por esta razón, es crucial que sepamos como invertir en proyectos DeFi. Y la forma más sencilla para hacerlo es a través de Binance, la principal exchange de criptomonedas del mundo. Ya que, desde el año pasado, la empresa dirigida por Changpeng Zhao ha demostrado todo su apoyo al sector de las finanzas descentralizadas. Habilitando su plataforma para facilitar tus inversiones DeFi.

Así, dentro de la exchange encontraremos enlistados a los tokens DeFi más importantes como UNI, YFI y Chainlink. Pudiendo intercambiarlos por otras monedas virtuales como Bitcoin, Binance Coin, y USDT.

Pero más importante todavía es la posibilidad que nos ofrece Binance para invertir en contratos futuros sobre tokens DeFi, seleccionados debido a la solidez de los proyectos que los respaldan. Así, desde la propia plataforma de Binance Futures podremos adquirir contratos futuros para diversificar nuestro portafolio en criptomonedas.

Lo único que necesitás para empezar a participar de estos mercados es registrarse en Binance y verificar tu identidad. Pudiendo desde ese momento participar no solamente en la compra-venta de tokens de finanzas descentralizadas. Sino ganando acceso, además, a todos los productos y servicios que ofrece Binance.

Alejandro O. Asharabed Trucido

Neura.Blockchain@aol.com

+54911 5665 6060

Buenos Aires, 30 de Mayo 2021

Token no es lo mismo que criptomoneda...

Muchas gente se pregunta si es los mismo criptomoneda y token, ya que, estos conceptos del mundo del digital son muy fáciles de confundir, por eso en este post vamos a centrarnos en aclarar las diferencias.

¿Qué es una criptomoneda?

Una criptomoneda es una moneda digital que está encriptada mediante el uso de la criptografía. La criptografía es el ámbito de la criptología que se ocupa de las técnicas de cifrado.  

Partiendo de esta base, la criptomoneda es creada con el fin de ser utilizada como algo parecido al dinero, cumpliendo las características y funciones del dinero. Las transacciones con este activo se anotan en un libro contable distribuido por la red de nodos de la red de la criptomoneda en cuestión usando la tecnología blockchain que dota de estas características esenciales a la moneda:

• La seguridad: es casi imposible falsificar la criptomoneda ya que para realizarlo se necesita una potencia computacional mayor a la de la red de nodos. En el caso de querer falsificar  un bitcoin, se necesitaría una red más potente que la que tienen empresas como Google.
• La descentralización: las criptomonedas no están controladas por ningún banco central, ni institución. Las transacciones se realizan ‘’peer-to-peer’’, es decir, entre las partes, sin intermediarios.
• El anonimato: para realizar transacciones con criptomonedas solo hace falta tener una cartera o wallet, en alguna página que lo ofrezca.

Ejemplos de estas criptomonedas serían: el muy conocido, Bitcoin, XRP, Litecoin, Ether, DigitalCash (Dash). 

¿Qué es un token?

Un token representa una cadena alfanumérica que puede ser una clave pública o privada. En el contexto de programación informática, un token es un elemento en lenguaje de programación. Es por ejemplo, una marca de puntuación, un operador, un identificador,etc.

En el contexto de redes, un token es una serie especial de bits que viajan por las redes token-ring. Los token actúan como tickets, permitiendo a sus dueños enviar un mensaje por la red. Existe un sólo token por cada red, así que no hay posibilidad de que dos computadoras intenten transferir mensajes al mismo tiempo.
El token describe elementos similares a las monedas que dan derecho a poseer de una cantidad determinada de bienes o servicios, creados por el distribuidor de dichos bienes o servicios. 
Por lo tanto, un token puede representar una moneda, una propiedad, una acción, un activo financiero, puede ser cualquier cosa del mundo real.

La mayoría de tokens existentes en la actualidad se efectuan en la tecnología bblockchain de Ethereum usando el estándar conocido como ERC20.

Un ejemplo: los ‘’Colored Coins’’.

Un ejemplo claro pueden ser los ‘’Colored Coins’’ son pequeñas partes de bitcoins, que han sido modificadas con la introducción de un código específico, para que esta parte represente otro activo, entonces, podríamos tener un bitcoin con una acción empresarial o una propiedad ‘’dentro’’, lo que provocaría que el bitcoin tenga un valor secundario.  

Como conclusión, toda criptomoneda es un token pero no todo token es criptomoneda, ya que estos pueden representar otro activo.

Alejandro O. Asharabed Trucido

Neura.Blockchain@aol.com

+54911 5665 6060

Buenos Aires, 30 de Mayo 2021

Los Crypto Tokens: ¿Qué son y para qué sirven?

Las nuevas tecnologías y la industria tecnológica se encuentran en un momento de crecimiento exponencial desde el año pasado.

Como bien sabemos nos encontramos en un momento muy particular, las nuevas tecnologías y la industria tecnológica se encuentran en un momento de crecimiento exponencial desde el año pasado.

La utilización de diversas figuras o herramientas de tecnologías como los smart contacts, inversiones en activos virtuales han tenido un aceleramiento en su uso de forma masiva.

En el presente articulo explicaremos algunos conceptos básicos relacionados con los Crypto Tokens, como las Initial Coin Offerings (ICO), Security Token Offerin (STO), asimismo como que son los crypto tokens y para que sirven.

Podremos comenzar definiendo a los tokens como "una unidad de valor que una organización crea para gobernar su modelo de negocio y dar más poder a sus usuarios para interactuar con sus productos, al tiempo que facilita la distribución y reparto de beneficios entre todos sus accionistas"

En otras palabras podremos decir que los crypto-tokens son un tipo de criptomoneda que representa un activo o un uso específico y residen en su cadena de bloques. Creado a través de una oferta inicial de monedas (ICO), los tokens criptográficos se utilizan a menudo para recaudar fondos para las ventas colectivas.

Frente a estos tendremos dos procesos que darán el nacimiento de los mismos conocidos como el llamado ICO y STO, los cuales serán equivalentes a una oferta publica de acciones.

A través de las plataformas de negociación de ICO, los inversores reciben “tokens” de criptomonedas únicos a cambio de su inversión monetaria en el negocio.

Como funcionan las ICO?

Podremos entender que las Initial Coin Offerings (ICO) son el equivalente de la industria de las criptomonedas a una oferta pública inicial (IPO). Una empresa que busca recaudar dinero para crear una nueva moneda, aplicación o servicio lanza una ICO como una forma de recaudar fondos.

Las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) son un método popular de recaudación de fondos utilizado principalmente por nuevas empresas que desean ofrecer productos y servicios, generalmente relacionados con el espacio de la criptomoneda y la cadena de bloques.

Cuando una startup de criptomonedas quiere recaudar dinero a través de ICO, generalmente crea un documento técnico que describe de qué se trata el proyecto, la necesidad que satisfará el proyecto una vez finalizado, cuánto dinero se necesita, cuántos tokens virtuales conservarán los fundadores, qué tipo de dinero se aceptará y durante cuánto tiempo se ejecutará la campaña ICO.

Durante la campaña de la ICO, los entusiastas y partidarios del proyecto compran algunos de los tokens del proyecto con moneda fiduciaria o digital.

Estas monedas se denominan tokens a los compradores y son similares a las acciones de una empresa que se venden a los inversores durante una oferta pública inicial.

Si el dinero recaudado no alcanza los fondos mínimos requeridos por la empresa, el dinero puede devolverse a los patrocinadores; en este punto, la ICO no se considerará exitosa. Si los requisitos de financiación se cumplen dentro del plazo especificado, el dinero recaudado se utiliza para perseguir los objetivos del proyecto.

Las ICO, en su mayor parte, no están reguladas por completo, por lo que los inversores deben ejercer un alto grado de precaución y diligencia al investigar e invertir en ICO.

Asimismo podremos definir el concepto de las llamadas STO como (Security Token Offerings) son en esencia similar a ICO, pero con la diferencia de que cumplen con los requisitos reglamentarios.

Las STO surgieron como una reacción a la falta de supervisión en lo que respecta a las ICO, para llevar la regulación al crowdfunding basado en blockchain y ofrecer más garantías en el espacio de recaudar fondos utilizando tokens emitidos en una blockchain.

Las STO buscaran regular el procedimiento de compras de Tokens frente a la falta de regulación de las ICO.

Algunas de las preguntas que deberemos realizarnos serán si las regulaciones de los distintos procesos de crypto alentaran el aumento de dichas actividades o por el contrario si las mismas lo desalentaran.

Podremos ver el reciente caso en Estados Unidos de la SEC contra Ripple en el cual el organismo realizo una demanda en contra de la empresa acusándolo de haber incumplido llevado acabo una ICO e incumpliendo las regulaciones de la SEC.

Si bien las regulaciones generalmente pueden ayudar a clarificar las reglas de juego, es importante entender que muchas veces cuando aumentan el nivel de regulaciones existentes nos encontraremos frente a un desincentivo para el crecimiento del rubro tecnológico.

Alejandro O. Asharabed Trucido

Neura.Blockchain@aol.com

+54911 5665 6060

Buenos Aires, 30 de Mayo 2021